El año 2026 está marcando un punto de inflexión en la banca privada en España. Durante los últimos, las entidades han dejado atrás el modelo tradicional centrado puramente en el producto para volcarse en una oferta integral de servicios sofisticados, adaptados a la complejidad patrimonial de las grandes fortunas. Entre las novedades que se han materializado en el primer semestre (aunque algunas de ellas se venían trabajando desde antes), se observan tres denominadores comunes: proporcionar un asesoramiento 360º, una mayor segmentación de los clientes y la integración de los activos reales e ilíquidos como core del negocio.
De la gestión de fondos a la arquitectura patrimonial 360°
El primer gran denominador común es la obsesión por ofrecer una visión global y unificada de toda la riqueza del cliente, sin importar dónde se encuentre depositada. La última novedad ha sido BBVA con el lanzamiento de su modelo de Multifamily Office. Con esta propuesta de arquitectura patrimonial orientada a ofrecer una visión global de su patrimonio y a ordenar la riqueza de las grandes fortunas, el banco se une a una tendencia que gana cada vez más fuerza entre las grandes entidades españolas.
Este paso hacia un modelo enfocado puramente en el servicio y en la visión integral se refleja de forma directa en otro de los nuevos servicios que ha puesto en marcha en los últimos meses Santander Private Banking. Se trata de WealthCheck, una herramienta diseñada precisamente para proporcionar esa visión 360º y realizar un diagnóstico profundo de todo el patrimonio. Formaba parte de tres nuevos servicios que lanzó en abril para impulsar su propia transformación en banca privada.
Unos meses antes, Bankinter también había puesto en marcha su nuevo servicio de agregación de activos. Esta herramienta digital unifica la visión patrimonial de los grandes clientes, consolidando toda su riqueza en un único vistazo, con independencia de la entidad en la que esté depositada.
Una segmentación mayor de los clientes
El segundo denominador común es que las entidades han asumido que las grandes fortunas son un grupo muy heterogéneo. Los nuevos servicios ya no son genéricos, sino que se diseñan para nichos con necesidades muy específicas. Esta búsqueda de la especialización se evidencia en los servicios específicos para family offices (como el de BBVA mencionado anteriormente), que se ha unido a otras que ya disponían de servicios específicos para este colectivo: CaixaBank WM (con OpenWealth), Santander, con Beyond Wealth, y Bankinter (con un servicio de consultoría global para family offices). También se refleja en las unidades específicas que han puesto en marcha para patrimonios Ultra High Net Worth Individuals (UHNWI).
Además de estas, se han sucedido iniciativas para otros colectivos. Para las familias empresarias, CaixaBank WM ha lanzado Family Governance, un servicio de asesoría integral y gobernanza patrimonial dirigido específicamente a familias empresarias con patrimonios de hasta 50 millones de euros. Por su parte, Sabadell Urquijo Banca Privada ha puesto en marcha su unidad especializada Latam Desk. Este servicio integral se adapta en exclusiva a las particularidades y necesidades de los clientes de alto patrimonio procedentes de América Latina, un colectivo clave cuyo negocio prevén duplicar.
Y para las nuevas generaciones o clientes más tecnológicos, Bankinter ha reforzado su estrategia con una propuesta de banca patrimonial 100% digital, pensada para clientes de elevados patrimonios que exigen un perfil más tecnológico, autónomo y global.
Los activos reales e ilíquidos como el nuevo core
El tercer y último denominador común es que el asesoramiento ya no es puramente financiero. El sector inmobiliario y los mercados privados han dejado de ser servicios accesorios para convertirse en piezas centrales de la oferta de la banca privada.
Esta tendencia se vincula estrechamente con las necesidades de los perfiles mencionados anteriormente. Por ejemplo, el flujo de grandes fortunas latinoamericanas atendidas por el Latam Desk de Sabadell tiene un enorme interés en el mercado inmobiliario español. Para dar respuesta a este apetito por el ladrillo, CaixaBank ha creado su nueva unidad Real Estate Wealth. Un servicio que ofrece un acompañamiento experto a los grandes patrimonios en un ámbito cada vez más demandado: desde la valoración de activos y búsqueda de oportunidades hasta operaciones complejas de compraventa o reorganización patrimonial. Se une, así, a otras grandes entidades españolas que ya lo ofrecían.
Pero la diversificación no se detiene en el sector inmobiliario. Para complementar esta oferta en activos no tradicionales, Sabadell Urquijo ha dado un salto cualitativo con la creación de su nueva área de Gestión Alternativa. Con este movimiento, la entidad ha reforzado su posicionamiento en los mercados privados y ha abierto la puerta al diseño de soluciones propias de inversión y capital riesgo de la mano de BS Capital, asegurando que la gestión alternativa e ilíquida se consolide definitivamente en el núcleo de las carteras de 2026.
La entrada La revolución de la banca privada en 2026: tres ejes que transforman el asesoramiento de las grandes fortunas se publicó primero en FundsPeople España.