La inteligencia artificial (IA) está transformando el sector del wealth management, permitiendo que una mayor diversidad de clientes acceda a servicios que antes estaban limitados a individuos con patrimonios muy elevados. Este cambio se basa en la capacidad de la IA para democratizar el acceso a la gestión patrimonial, similar a lo que ha ocurrido en otros ámbitos gracias a la tecnología.
Ronit Ghose, Managing Director y Global Head of Future of Finance en Citi Research, destaca que la IA no solo está revolucionando el asset management desde el ámbito operativo, sino que también está comenzando a tener un impacto significativo en las decisiones de inversión. Su experiencia en fintech y su rol como Industry Chair en la Mena Fintech Association le otorgan una perspectiva valiosa sobre estas tendencias.
En el contexto actual, aunque existe un nivel básico de personalización en el asesoramiento financiero, todavía no se ha alcanzado una adaptación completa a las necesidades específicas de cada cliente. La IA podría ayudar a los asesores a asignar eficientemente carteras diversificadas, aunque el verdadero potencial de personalización sigue siendo un objetivo a futuro.